TEL. 050-3575-0022
〒541-0044 大阪市中央区伏見町4-4-9 淀屋橋東洋ビル3階
相談料金は、独立FP事務所においては、 おそらく、もっとも安価となっています。 ご安心ください。 平成27年より、保険業法改正により 複数社以上の保険相談を具体的詳細に対応するには 原則、乗合保険代理店に所属し内閣総理大臣へ保険募集人登録を義務付けられております。 代表 そまきは (株)フィックス.ジャパン(総合保険代理店約30社扱い)に所属し、各社の 保険商品を具体的に詳細に調査する権限を持ちつつ、各種共済や団体共済にも精通し ご相談者様にとってのベストな保険チョイスをお手伝いできる状況を合法的に作っております。 (内閣総理大臣への登録なしで保険相談を行っているFPなどは場合によっては 保険業法違反となり、法令により罰せられることがございます。) 無料相談の保険ショップに相談される前に。(相談した後でもどうぞ。) ★ ネット保険は実は安くない!!という事実。 そもそも、 必要な保障がなんなのか?いくらなのか? しっかり確認してから保障を確保していますか? ライフプランを無視した保険加入は無駄の塊ですよ。 相談相手選びは慎重に。 (ノルマのあるだろう、その店舗の社員の相談ポリシーは 信頼できるでしょうか?安心でしょうか?特定の保険会社を実は勧めていませんか? その担当者もすぐに、いつか辞めてしまうのでは?) ネット生保も実は、安くないかもです!!更新型の定期保険は注意です。また、終身医療保険も他社よりも、実は、肝心な保険金給付を削っている場合が多いかも。 (コストを抑え、実は、もっと保険料が低い保険会社もあります。) ”保険”も家や車や家具などの購入と同じ。結局、商品ごとに細かに検討し、もっともお得なものを選べば、消費者としては、賢い選択となります。その賢い選択を徹底的にお手伝いします。 さらに、ライフプランニングを意識したカウンセリングにより、各ご家庭ごとのご事情をできるだけ詳細に把握した上でのご相談を心掛けております。 当方にご相談いただいた場合、 ハッピーマネーライフ そまき としお が、直接 ご家庭の保険(ご家族)に関するトータルサポートを担当させていただきます。 (保険相談サポートパックなどご利用時は、一生涯のアフターサポートも担当させていただきます。)
保険見直しのご相談 Q&A は こちら
◆ 朝日新聞 取材 協力 記事 は こちら ← ハッピーマネーライフは、 一部上場企業 労働組合様にて、保険見直しセミナーを担当させていただく等 信頼と実績を積み重ねております。(セミナー風景は こちら ) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一日も早く、ムダはなくして、健全な家計に!! 誰に相談し、誰を担当として持つかが、保険選びにはもっとも重要です!! 生命保険更新・保険加入時・あんしんできる保険加入を中立FPに相談!!
すぐ左の症状欄をクリックいただくことでも見られます。 問題がひとつでもあるかも知れない・・・・・。 そう思われた時 誰に相談されますか?
ハッピーマネーライフ (そまきFP・社労士事務所) は保険の見直しに関して、以下のことをお客様にお約束しています。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
以上の5つのことをお客様にお約束し、保険の見直しをできうる限りの中立的見地にて 徹底サポートさせていただきます。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保険 更新時・保険加入時・保険見直し時 保険相談、保険見直し相談をファイナンシャルプランナーに相談 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
もしも、万が一、料金をお支払いただいた後、当方からのご提案内容に 満足していただけない場合は、以下の保証もご用意しております。 (過去1件も発生していません)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
満足保証制度とは もし、当方の中立的な専門家による個別サービス(サポートパック)にご満足されなかった場合、サービス完了から90日以内にその旨と理由をお知らせ頂ければ、頂戴した料金を全額返金いたします。この制度の利用に関わらず、ご期待に満たない点やご要望があれば、すぐに当方代表までご遠慮なくお申しつけください。お客様との率直なコミュニケーションを大切にしています |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1日も早い、安心、損のない
保険の見直しのご相談をどうぞ。 ご相談は、大阪駅から徒歩4分程度とえきちか の当方事務所へのご来店、もしくは、ご訪問(交通費実費別途)にて。 (地図はこちら)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保険 更新時・保険加入時・保険見直し時 保険相談、保険見直し相談をファイナンシャルプランナーに相談 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
以下には、保険見直しが必要なご家庭によくある症状についてなど記載しています。 ぜひ参考までにお読み下さい。当てはまる症状などがあれば、ご相談下さい。 初回相談(2,100円)にてご相談いただけば、 メリットのあるプランニングが可能かの目安もお話しできます。 生命保険は、一生のうちで、住宅に次ぐ”高い買い物”であることは、 もう、お気づきですね?
出来るだけ支払保険料をを抑えたい。そう考えるの普通です。 生命保険は、保障を買うという高い買い物でもあるのです。 しかし、ご主人様に万が一の場合、ご家族が不測の入院となった場合 重い病気がわかった場合、生命保険に未加入であった場合を考えると、 やはり、ほとんどの場合、人生で生命保険は必須のものだと誰もが考えます。 だからこそ。生命保険に加入するご家庭がほとんど100%の現状となるのです。 そして、実際に生命保険は、ほとんどのご家庭で必要となります。 国の保障は、財政事情から、これから、さらに、縮小していくばかりでしょう。 さて、入るからには、適切に、無駄のない加入をしておきたい そう思いませんか? 答えは 当然、 ”Yes" ですね。これは、皆さんそうだと思います。 では、"いつ" 見直しをしましょう? ご家庭でご加入の生命保険を ”今” 見直ししておくことは いったいどれだけの”お得” となるでしょう? 逆に、 ”今” 見直さないと、いったいどれだけの ”損” となるでしょう? 見直しに余計な時間をかけていたり、相談相手を誤ったりした場合 ”損” は膨らむばかり・・・。 ”人生トータルで、いったい いくらの損をされていることに?” (保険会社はその分、広告をどんどんだし、大きなビルを所有します。) 時間をかけていけば、どんどん支払い保険料は、引き落とされてしまいます!! 相談相手をまちがって、また、不適切な保険に加入しなおすことになってはいけません!! (無料相談でトラブルになり、当方へご相談のことも、増えています) しかも、保障が適切でなければ、 いざと言う時に、後悔しても、し足りないことにもなり得ます。 ”今” こそ、正しく、適切に、無駄のない保険に入ることができているか? このことを出来るだけ早く!!適切な相談相手に相談することが、 どれほど ご家族のためになることかをご確認下さい!! 過去にご相談いただいていいるお客様のご感想は こちら では、ここで、生命保険の見直しがご家庭の加入状況において、 どれほど必要かを、更に、確かめてまいりましょう。 次のようなよくある症状に一つでも心当たりがある場合は、 必ず、信頼できる中立な専門家に、出来るだけ迅速に、ご相談されることをオススメします。 いずれの場合も ご相談のご予約・お問合せは、こちらから。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保険 更新時・保険加入時・保険見直し時 保険相談、保険見直し相談をファイナンシャルプランナーに相談 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(それぞれの症状番号をクリックすると、内容の詳細へとジャンプします。)
その他、以下のような、ライフプラン上の出来事が、ご家庭状況に生まれた場合 もご相談下さい。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
これら症状、または、ライフプラン上の出来事に、ご家庭で加入される生命保険 が当てはまった場合、 または、ライフプラン上の出来事が該当した場合、 相談相手は、中立の立場(いつでもベストを提案できる、特定の金融機関のひも付きでないこと) で、保険だけでなく、社会保険制度等にも理解が深いプロで、実績とノウハウ を保有する専門家をご選択ください。 (年金や健康保険制度等を良く知らない自称専門家では、適切なアドバイスは不可能です!!) 住宅ローンや相続、資産管理にも知識と経験をもったプロであればなお 効果的です。(非常にかかわりがあります。) くれぐれも特定の金融機関・保険会社へのご相談 無料相談の名の下に、無責任に顧客を金融機関等へ紹介しようとする団体等へは ご相談されないようにご注意下さい。(資料請求も危険なこともあります!!) ここまでお読みいただき、生命保険の見直しを関西にてご希望であれば 今ご覧いただいているこのサイトの運営者 ハッピーマネーライフ(そまきFP・社労士事務所) へ ご相談下さい。 (ハッピーマネーライフの相談担当 そまき としおに関しては こちら を) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
まずは、保険の見直しの必要性をを正確に判断したいと考えられる場合は
理想的な保障の割りだしご提案・ご提案へのご質問などへの解答・実行サポート・1年間のサポート・その他特典までを含むトータルパック)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保険 更新時・保険加入時・保険見直し時 保険相談、保険見直し相談をファイナンシャルプランナーに相談 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・よくわからないまま勧められた保険に入って、保険料を支払っている。 そもそも生命保険は、勧められて無理やり入るものではありません。 保障内容を理解し、吟味し、保険料が妥当かを確認し、ご家庭の状況を 先の先まで見通して、必要性を充分に感じることにより加入を自発的に するものです。 皆さんのご家庭では、どうでしょうか? よく内容も知らないまま、セールスマン(レディー)の言うなりになって入っていませんか? どうして、死亡保障は、その金額になったのですか? 医療保障は、それで本当に十分で意義のあるものになっていますか? 貯蓄代わりにしてもあまりにも割が悪すぎはしませんか? もしもそうなら、すぐにでも、初回相談(2100円)をご予約いただき、ご加入の 保険の内容をもう一度ご確認されるべきです。 ハッピーマネーライフにご相談に来られるお客様で、これまで、ずっと保険 の内容をわからないまま放置していた方は、相談後、100%間違いなく喜 んでお帰りになられます。 そして、皆さんが、”有料でもいいから、見直しプランを作ってほしい” と言っていただいています。 初回相談を試しに受けてみて、それから、見直しのためのサポートパック をお申込みしていただくこともできますので、まずは、不安から一歩踏み 出して見てください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・保険料が間違いなく上がっていく更新型の保険(10年、15年)になんとなく入っている。 そして、更新後(10年・15年)の保険料の予想金額を担当者から聞いて、教育費のかかる時期と重なるにもかかわらず、その保険料の高さに驚く。 これまで、ご相談いただいた事例にも、とても多い症状です。 今は、とりあえず、若い年齢であれば、保険料が安くていいのですが、 間違いなく更新はやってきます。 (保険会社のセールスも新規契約(ノルマ)がほしいがため、前保険の 転換資金をうまく使い、見せ掛け10年間等だけ安い保険料を 設定することも。よくあります・・・・。) 30歳契約で10年更新なら、40歳、50歳、60歳と、どんどん更新ごと に驚くほどに保険料が上がっていきます。40代、50代の場合、お子さん にもっとも教育費が掛かる時期です。 肝心の最も保障が必要な時期に、保険料の高さに耐えられない状況も さらに、老後に入ると、次の症状3に悩まされることになります。 出来るだけ早く、適切な、保険料が生涯上がらない保険に入りなおすこと が必要です。 一生涯、保険料のあがらない加入方法をご提案いたします。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・老後(60歳以降)のことをあまり考えずに保険選びをしてしまっている 症状2でもあるように、若い、健康な時に入った、終身保険料の上がら ない保険は、安心できますが、どんどん更新が10年、15年とあるもので は、驚くほど保険料が上がっていきます。 引退後、それだけの高い保険料が本当に支払えるのでしょうか? 支払えないでは、肝心の老後の保障は無くなってしまいます。 更新型の場合、60歳などの時点でその後の医療保障などを継続希望 すると、信じられない金額を一括で支払わなければ継続できないという こともよくあります。 (保険会社が病気などになり易い老後の保障をしたくないといっているのと同じですね。) そこで、60歳以上でも誰でも入ることのできる無選択型医療保険も登場し てきましたが、様々な条件がついており、中には、これまでの病歴に関係す るものすべてが保障対象から除外されるものまであります。診査などもない ということは、持病のある方が多く加入し、当然保険料は高くなります。 それでは、入る意味はほとんどありません。 また、無駄な保険料が若いうちに多ければ多いほど、貯蓄ができないことに!! 出来るだけ早く、適切な保険へ加入が必要です。 早めの処置が必要です。ご相談ください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・金利水準がまだよかった時(平成9年以前)に加入した保険をセールスマン(レディー)に勧められ、見事に転換(同じ保険会社内の保険に)乗換えさせられている。 保険には、予定する運用利率があります。 終身保険・養老保険など解約返戻金の大きい保険では、この予定利率 が高いほどお得になります。逆に、保険会社にとっては、いまのような 低金利の時代、予定利率の高い保険は、いわゆる”逆ざや”でお荷物です。 そこで、既存のお客に、見直しをすすめると同時に、予定利率の高い 終身保険などを現状の予定利率の低いものに転換をすすめてきます。 この勧めにのったら最後、せっかくのいい保険が台無しになることも。 ご注意下さい!! 加入保険会社から「新しいご提案」にやってきたら、すぐに当方に 3500円の初回相談から、ご相談ください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・学資保険は、子供のためだから、元本割れしても仕方ないと思い込んでいる。 郵便局の簡保商品、学資保険。また、その他の保険会社がだす、こども保険。 今現状、加入すると支払い保険料総額を戻ってくる学資資金が大きく下回ること がほとんどです。 保障がついているので、当たり前!! そうでは、ありません。 探せば、支払い総額(元本)を下回らない生命保険商品を出している 保険会社があるのです。しかも、保障がついているので、万一の場合 にも進学できないなんてことは少ないでしょう。 お子様の将来の教育費は、まさかの場合の保障もついていて、元本割れしない もので準備しましょう。 こんな低金利下でもあきらめてはいけません!! ご相談下さい。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・独身なのに、専業主婦なのに、死亡保障がやたら高額になっている。 これも、よくあるパターン。 扶養している方がいないのに、死亡保障が2000万から5000万も掛捨てで付いている 更に、保険料は更新によって、10年後、15年後、跳ね上がっていく。 そんな保険に、入らされていませんか? 公的年金などの保障を理解し、適切な保障に見直しましょう。 今すぐにご相談ください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・毎月の生命保険料の支払が重たいと感じつつ、しぶしぶ払っている。 生活費は、収入の範囲で、将来の支出も考慮した使い方が必須です。 必要な保障を得るための生命保険とはいえ、教育費や住宅購入、老後資金 を削ってまで加入していては、本末転倒。 家計費をある程度把握の上、ご相談ください。 保険料をさらにどこまで落とすべきかを今すぐ検討しましょう。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・保険と貯蓄の違いがよくわからない。 貯蓄代わりといって、解約すれば、相当に損になってしまうような 終身保険や養老保険にご加入でありませんか? 今のような低金利時代には、保障と貯蓄は、教育費の準備などを除き分けて 考えるべきものです。 保険には、必ず保障のための費用、保険会社の利益、運営費用などが 保険料の中に含まれています。貯蓄代わりにするには、本当の保険の プロにご相談される必要があります。安易に、セールスの勧めに載っては いけません。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・生命保険で資産を運用するもできることをまだ知らない。 症状8でも書いていますが、本当の保険のプロで、取扱保険会社が5社以上あり さらに、生命保険以外の提案も可能な中立的なプロでなければ、相談してはいけ ません。(取扱が多くても、ひどい提案をしてくることもあります。) 将来の老後資金や、相続時の納税対策などを考えたプランを適切に作って くれる相談者だけに相談してください。 ハッピーマネーライフでは、生命保険以外での分散した投資、資産運用の ご相談にも対応しております。 詳細なカウンセリングを基本としていますので、保険見直しの際に ご希望をお伝えください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・保険の見直しを自分でするために、手当たり次第に保険会社に資料請求している 保険会社のパンフレットだけでわかる情報は、限られます。 さらに、パンフレットの請求をするだけで、その保険会社の代理店などに ご住所などの情報が渡され、いらぬ営業を受けることも多々あります。 時間がかかれば、同時に、どんどん無駄な現状の保険料を支払うことにも つながります。 本当の信頼できるプロに出来るだけ迅速にご相談ください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・生命保険相談は、無料でする方が得だと思っている。 「タダほど怖いものはない。」よくそういいます。 まさしく、無料で相談をうけるようなところは、ご相談者様の情報をどこかに 流している可能性が高いです。また、気が付けば金融機関等からのパンフ レットやDMが山のように来ているということにも。 保険会社や専属代理店であれば、自社の商品の中から乗り換えをすすめ てくるでしょう。 代理店でも5社以上の乗り合いで、社会保険や年金にも詳しい、保険以外 のこともわかるところでなければ、本当に適切な保険の見直しは不可能です。 相談する相手を謝っては、また同じことの繰り返しになります。ご注意下さい。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
・ファイナンシャルプランナーなら、みんな良いアドバイスをくれると思っている ファイナンシャルプランナーにも、実績のない、経験のない、知識も満足でない、 不適切なFPもいます。会社員として、自社商品のみしか提案できないFPもいます。 無料相談をうたい文句に相談をうけ、会社のノルマや推奨商品ばかりを勧めざる得ない 保険ショップの店員(会社員)であるFPもいます。 また、年金や社会保険の知識さえもあやふやなFPがたくさんいます。 平気で間違いをアドバイスしているものもいます。 保険相談をするには、本当に保険を取扱い、研究していなければ詳細な分析や 提案は手に入る情報からも困難です。よくわからないまま、無責任に、知り合い の保険代理店や保険会社を紹介し、あとはサポートもしない、残念ながらそんな FPも存在しまう。 ハッピーマネーライフの生命保険見直し担当 そまき は、年金・社会保険にも 精通した社会保険労務士でもあり、フィナンシャルプランナーとしても、当時、公的 機関であった郵政くらしの相談センターにて相談員をおおよそ2年勤め、のべ100 組以上の様々なご相談に対応してきた実績があります。 さらに、総合的な独立FP事務所として、多くのご相談に 常に親身に答え続けてきており、お客様からの評価も十分に受けてきております。 幅広い商品知識と毎日の積み重ねによる実績があって、はじめて、信頼いただける ファイナンシャルプランナーでいつづけられるのです。 料金以上の成果に満足いただくために、中立な立場で各ご家庭の状況に応じて 分析、ご提案し、そして、実行サポートまでを行い、さらには、1年間のサポート までお約束しています。その後のフォローも当然しております。 その違いをご確認ください。 ⇒ご予約・お問合せ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
さて、いががでしょう。 上記の症状に当てはまる”自覚症状”が少しでもあれば、一日でも早く ご相談をオススメします。 ご来店での保険初回相談は、”3300円”(90分目安) です。 この初回相談にて、見直しの必要性を感じられた場合、生命保険の見直しを トータルでご依頼いただく次のパックサービスをご利用下さい。 (詳細は下記項目をクリック下さい。) 初回相談・現状の分析・問題点の指摘・理想的な保障の割りだしご提案・ライフプランシミュレーション・ご提案へのご質問などへの解答、実行サポート・1年間のサポート・その他特典までを含むトータルパック ”保険相談サポートパック”(初回相談料コミコミで5500円) をご利用下さい。 こちらのサポートパックには、以下の保証をお付けいたします。
⇒ご予約・お問合せ 上記料金が、もしももしも、”高い” と思われるお客様は、以下の文章をぜひ お読みいただき もう一度だけ、考えてみて下さい。 何ヶ月の保険料でもとが取れるでしょうか? |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ここまで、まず、お読みいただいたことを感謝いたします。 ご提供するパックサービスには、 更に、ハッピーマネーライフ独自の 会員制度を適用 パックご利用後は、特別価格にて、すべてのサービスをご利用いただけます。 更に、パックサービスご利用2大特典として
ご提供いたします。 (この特典は、将来、ある期日以後、有料(月額)とする予定です。) これだけの特典もついての当方のこの報酬は、高いでしょうか・・。 そまき としお は、皆様のハッピーマネーライフの実現のために一生涯 をささげる覚悟です。 ご家庭にとっての便利でたよりになるマネードクターとしてご利用下さい。 一家に一台ならぬ、一家に ハッピーマネーライフのフィナンシャルプランナーを!!
お会いできる事が、ハッピーマネーライフへ向けてのサポートのはじまり となります。 お会いできる事を、楽しみにしております。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ハッピーマネーライフでの”生命保険の見直し”は お客様に必ず次のように言っていただいております。 「人生の全体を考える ”いいキッカケ”になりました。」 「もっと早く、相談したかった。」 「どうして、ほっておいたのだろう」 「これからも、いろいろと相談させてください。」 実際の直筆のお客様の声 は こちら こう言っていただけることが、当方の ”やりがい” にもなっています。 さあ、ご家庭の生命保険の見直しを ”思い立った今こそ” ご相談ください。 ここまで、お読みいただき、本当にありがとうございました このページをお読みいただいたのも、きっと私どもとご縁があったのだと思います。 心配を抱え続けるよりも、どうぞ私どもにご相談下さい。 まずは、当方へアプローチ下さいませ。 (ご相談予約・質問・問合せはこちら ) ハッピーマネーライフへ向けて、ご一緒にあゆみはじめましょう!!
|
個人情報保護・特定商取引法表示 |
ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。 お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(個人情報保護方針)CFP(R)、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)、およびサーティファイド ファイナンシャルプランナー(R) は、CFPボードの登録商標で、ライセンス契約の下にNPO法人日本FP協会が使用を認めています。 ※家計のホームドクター〓はNPO法人日本FP協会の登録商標です。 |
当サイト内における全ての権利はそまき事務所が所有しています。いかなる方法においても無断で複製・転載することを禁じます。 各ページにおいて掲載されている有益と思える情報をご自身の判断においてご活用ください。 当方は利用の結果によるいかなる事態にも責任は負いかねます。 <リンクについて> 当ウェブサイトは、いくつかの外部サイトへリンクされている場合があります。リンク先ホームページの内容について、弊社は責任を負うものではありません。 <Cookieについて> 当ウェブサイトではCookieを使用しております。Cookieとは、お客様が特定のウェブサイトにアクセスされた際、ウェブサーバからご利用端末に、一定のデータファイルを送付、保存しておく仕組みで、匿名情報として統計的な分析等に利用されるほか、会員制のサービス等カスタマイズしたサービスを提供するため、お客様を識別する情報と関連付ける場合あります。お客様のブラウザの設定により、Cookieの利用を拒否することができますが、その場合当ウェブサイトで使用できる機能が制限される可能性がありますのでご了承下さい。 <アクセスログ・ファイルについて> 弊社は、当ウェブサイトの利用傾向分析等の目的でアクセスログ・ファイルを使用しますが、個人を特定することのできる情報を収集するために利用することはありません。 |