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ご相談方法 相談工程 DESCRIPTION based on LAW

まずは、ご相談来店 (大阪メトロ淀屋橋駅徒歩2分 肥後橋駅徒歩4分)) 
の ご予約を下さい。
ご相談対応可能なメニューもご確認くださいませ。



ご相談来店の ご予約は    
SSL暗号化通信であんしんの
 こちら ←の連絡フォームをご利用ください。
(24時間ご利用いただけます。)
フリーメールは返信が迷惑メールフォルダに入ってしまう事例がございます。ご注意ください。

(お電話では) 050-3575-0022  
予約等受付時間:平日10:00〜18:00
     土曜・休日10:00〜18:00
  
   
ご希望日時と当方の予約状況などと調整し折り返しメール等にてご連絡し ご相談日時などをやり取りさせていただきます。
  
お電話には 代表 そまき が 通常、直接電話にでます。
ご相談前のご質問などがある際は、その場で出きる限り、お答えいたしますので、お気軽にどうぞ。
当社にて、ご来店中のお客様がいらっしゃる際などは、留守電に折り返しのご依頼を吹き込みください。後ほど、当社よりご連絡させていただきます。


(非通知でなければ、通常電話番号はこちらの端末にでます。)

  
上記お時間以外でも、SSL暗号化通信であんしんの
  こちら ←の ご連絡フォームをご利用ください。
 (24時間ご利用いただけます。)  
 
 

  まずは、ご連絡ください折り返しメール等にてご連絡し、ご相談日時などをやり取りさせていただきます。

 「十分なお客様対応をさせていただくため、
 毎月、新規のご相談は、あわせて、
先着10組様限定にてご相談いただいております。」
 
(10組を越えるお客様は、翌月に優先的にご相談いただいています。)
           
  既存の年間顧問契約のお客様へのサポートなどもあり、10組様限定とさせていただいております。ご了承くださいませ。

 ”土曜、日曜、祝日も相談料金は同じです。
 ただし、込み合うことが多いのでご希望の場合はお早めにご連絡下さい。”


目次(下の項目クリックで該当に飛びます。)

1、ご相談方法の基本的な流れ
2、充分元がとれる、お得なパック(初回相談料込コミ)
その他のメニューのご説明


相談メニュの一覧 (クリックにて該当へ飛びます。)

基本初回相談(90分3500円+消費税)

ライフプランシュミレーションパック

資産運用サポートパック

退職不安解消サポートパック

・相続税 節税対策パック
・争い相続防止 相続準備パック

住宅購入・ローントータルサポートパック
最適住宅ローンサポートパック

保険相談(ライフプラン)サポートパック
保険相談パック

年金相談(基本相談)

年金請求手続きの代行
その他の相続、税金、遺言等のご相談

では、ここからは
ご相談方法の基本的な流れについてご説明していきます。

 

1、ご相談方法の基本的な流れ 

もう、ご相談内容はお決まりでしょうか?     

当事務所では、


人生の資金設計(ライフプランシミュレーション)
必要な保障(公的保障の足りない部分)の明確化、確保
老後資金準備のための資産運用設計(損を出来るだけしない)
資産の子孫への適切な相続、節税、争いの防止
社会保険(年金・健康保険・介護保険)の正しい理解による備え
無理のない住宅購入・資金設計


等を個人の方対象にご相談をご提供しています。

全般的なご相談が可能ですが、やはり、優先順位をお持ちいただき、ご相談いただくほうが結果的にご満足度が高いようです。

何から相談していいのかわからない場合は、その旨をお電話等でお伝え下さい。


すべての場合において、原則は、初回相談料(訪問時は+交通費実費 出張料))         からとなります。(時間は目安90分間。)

 
(各種サポートパック等には初回相談料が込みとなっていますので、時間を気にしていただく必要がありません。)

この時間は、基本的に何でもご相談いただいて結構です。  

 原則、以後30分毎に2000円+消費税 頂きますが、サポートパックのご利用をお申出いただいた時は超過時間の追加料金は頂きません

(次の方の予約が差し迫っている場合は、120分以上の超過を別日程にて。)

ご自宅等へのご訪問にて、初回相談をご希望いただく場合は、

交通費などの訪問費用として、
交通費実費(梅田、大阪駅より)および出張料として
追加で5000円(+消費税)を頂戴します。


初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に15分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。


ご相談内容をお電話である程度お話しさせていただいた上、ご訪問させていただきます。

 個別初回相談(目安90分までのお申し込み方法


@相談御予約のご連絡を お電話(050-3575-0022)
 もしくは 連絡フォームにて事前に頂き

A
当方との御予約時間のお打ち合わせ(電話、メールにて)後、

Bその日時に
当方事務所〔地図〕までご来店もしくは、当方が訪問させていただき、

中立の立場の専門家としてあるゆるご相談に対応いたします。


 事前に、ご相談内容が特定できうる場合は、必要と思われる資

料(当方よりご提示)を事前にご郵送もしくは当日ご持参いただい

た上でご相談に入ります。(当日、ご持参いただくことも多いです。)


この低価格のサービスをご利用いただき、当方をご信頼いただい

た場合は、お客様のご希望に沿う最もベストなご提案を作成させ

ていただくことのできる、お得な
各種パックをご利用いた

だくのが通常の流れとなっています。

 
ご相談時間が足りない場合や更にご家庭でのご相談が必要な場合は、

再度日時をお決めいただき、個別相談時間をご予約いただくことも可能です。


多くのお客様が、相談開始時、もしくは、初回相談終了時にサポートパックなど
をお申し込みいただいておりますが、何度でもご相談をしていただいても結構です。



住宅資金・教育資金・老後資金の漠然とした不安を解消するには]
これから20年から最長40年間の
ライフプランシミュレーション
  《12000円+消費税 /1世帯》

 (将来の支出/収入や、資産/負債を明らかにすると、漠然とした不安が明確な行動に変わります)
      

 未来を漠然と考えるのでなく、今後の収入の予想、物価変動など
を考慮し、ご家庭の貯蓄残高の推移などが予測できます。


 これにより、ご家庭のライフプランをどのように考えていくべきかの指針ができるのです。
 
 このサービスをご利用になったお客様は、皆さん、利用してよか
ったと言っていただけます。
  
 当方作成 ライフプランシミュレーションご提示物 の見本は
PDFにて、こちらを。



金融資産を守りつつ殖やす  
資産運用サポートパック
 
−老後資金、目標資金、資金運用のご相談パック

【個別サービスの流れ】
1.初回カウンセリング
  ・資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。

2.ファイナンシャルプランの作成&提案
  ・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
  「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
・効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
  期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。

3.プランの実行サポート
  ・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
 些細なことでも遠慮なくお聞きください。

4.アフターフォロー
  ・6ヶ月に1回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通し
  の解説・各種相談とサポート
・年間12回までの電話・メールによる個別相談

 なお、上記1〜4を全て含む資産運用サポートパックは、


●資産運用サポートパック
ご来店時(報酬)
●資産運用サポートパック (運用ご希望金融資産2000万円以上 2億円未満のお客様)
 特別サポート期間が
 「1年間」にて、48000円
 
          +消費税

 を標準料金として提供させて頂いております。追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。

 なお、独身の方や今後のライフプラン(人生設計)が未定部分が多い方のご相談において、キャッシュフロー表作成をご希望されない場合は、(資産運用プランのご提案とサポートを中心に
ご希望される場合。)

 サポート期間が「1年間
 にて、
 
年間 36000円+消費税
   

 にてご希望ください。


 ※初回相談料を先にお支払い頂いている方は上記のパック料金より差し引き可能となります。



御訪問時は、
初回のご相談をご自宅など
御訪問にて御希望の場合

交通費などの訪問費用として、
交通費実費(梅田、大阪駅より)
および出張料として
追加で5000円(+消費税)を
頂戴します。


初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に15分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。


 
 ※さらに、初回相談料を先にお支払い頂いている方は
  上記のパック料金より差し引き可能となります。

定年・早期退職時 前後にご相談ください。
ハッピーリタイアメントに向けて 
退職不安解消サポートパック

退職前
1.退職後の《安心のためのファイナンシャルプラン》作成
 
想定より支出が多く、収入が少なくても…問題のないプランを作っていきます
 
 
2.在職中に行う《保険の見直し、整理》支援サービス
 個別カウンセリング、見直しプランの提案、実行サポートを行います
 
 
3.《退職金の受取り方法》に関する意思決定サポート
 一括か年金か? 会社からの情報を分析して、ポイントを一緒に考えます
 
 
4.退職後の《健康保険》選択サポート
 ニンケイ、コクホ…それとも配偶者の扶養に? ベストの策を探りましょう
 

 
退職直後
5.退職直後の《失業保険・年金の手続き》に関するアドバイス
 もらえるものはもらいましょう。念のため、基本的な確認を行います。
 

 
退職金の受取り後
6.退職金受給後の《金融資産運用》プラン作成
 「資産運用の3つのポイント」に沿ったプランを作り、実行サポートします
 
 
7.退職金受給後の《住宅ローン繰上げ返済》アドバイス
 「全額返済」がベストの選択とは限りません。慎重に判断しましょう
  ※この部分については(既に住宅ローンを完済しているために)不要なケースが多いです。
 
 
8.退職後の《税金》に関する一般的なレクチャー
 退職した翌年の確定申告、そして住民税はどうなるか知っていますか?


1〜8の全サービスを別々に提供すると、約2〜3日の業務時間を
要しますので、完全オーダーメイドの時間制料金で提供すると、
非常に高価なサービス(10万円〜)になってしまいます。

しかし 「退職不安解消サポートパック」では、
複数の専門サービスを体系的に提供することで、質を落とさずに
実質的な割引となる『特別パック料金』を適用いたします。

特別パッケージ料金 30000円(税別)


※上記料金にて1年間、または退職した翌年3月31日まで
  1〜8の全サービスが追加料金なしで利用できます。

サポート期間の例1


サポート期間の例2

ご予約・お問合せ


 老齢年金 最適受給相談パック

 ご来店時 

パック料金 20000円+消費税

自宅訪問は、交通費実費を頂戴します。

初回相談料込み

 老後の公的年金受給時のあらゆるご相談を受給開始までトータルサポート

 受給申請代行は別途


ご予約・お問合せ


 
保険相談(ライフプラン)サポートパック 
  
 保険の 完全 リフォームパック
  
次に「保険相談(ライフプラン)サポートパック」のご利用の流れを紹介します。

1
保険見直し初回相談 (60分の面談)
  ―現状分析および希望条件のカウンセリング
  ―サポートパックのお申し込み
  ―料金のお支払い
2
保険見直しプラン+ライフプランシミュレーションの作成(通常1〜2週間後)
3
保険見直しプラン+ライフプランシミュレーションの提案(60分〜120分の面談)
4
保険見直しプラン実行サポート(ご希望時)
保険見直しアフターフォロー(1年間)
さらに、
+ご提案保険への加入中の永続的手続きサポート

+その後のチューンナップサポート
(3年に1回頻度の見直しご希望時)

また、
+ ご結婚時、お子様ご誕生等の再相談は、いつでも原則無料にて。
(複雑な相談時は別途料金
ご提示することがございます。)

となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。


1.保険見直し初回相談 
(90分〜180分程度になることも、多くなっています。)
 ご相談の場所は、弊社事務所もしくは、ご訪問にて
 (ご訪問ご希望の際は、+交通費実費 をいただきます。)

 ◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください

 ※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、
   可能な限りご持参ください。

 ◇保障の希望
    ・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
    ・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?

 ◆合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい 

 ◇保険会社に関する希望   …など


 現状を確認しながら、資料をご一緒にみていただきつつ、
様々な希望条件をじっくりお聞きします。
 保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。


サポートパックのお申し込み      お客様

 初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、
 お申込みください。

 お申込み方法は2種類。
 初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場で
 お申し込みを承ります。
 また、後日、お振込みにてお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)

料金のお支払い            お客様担当FP

 料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
 その後の追加料金は一切不要 です。
 

料金トータル価格 通常価格 5000円+消費税)
とさせていただきます。
       
(ご来店にてご相談時価格です。

 



2.保険見直しプラン作成
担当FPが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、
お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。

同時に、ライフプランシミュレーションの作成もさせていただきます。


3.保険見直しプランの提案
(丁寧にご説明したり、ご質問いただくなどしていると、120分程度はかかっています。)
 作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。
提案書は以下の2部から成っています。

  ●オリジナル提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)

      オリジナル提案書
       「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)


  ●詳細設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)
      
       「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)


4.保険見直しプラン実行サポート
 具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、
お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法を
お知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。

実行サポートのお手伝いが可能な保険会社代理店契約を株)住まいと保険と資産管理にて保有していますので、ご希望がある場合のみ、できる限りのサポートをさせていただきます。

一部、共済などのご加入の際は、ご自身で手続きをしていただくこともあり得ます。

当然、しつこい保険加入勧誘などは、一切いたしませんしので、ご安心いただけます。

必要のない生命保険ほど無駄のないものはありません。


5.保険見直しアフターフォロー
 保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメール
による保険全般に関する相談が可能です。


 保険でお困りのことがあれば、個別相談担当まで、いつでも遠慮なく
 ご連絡ください。

  +その後のチューンナップサポート
   (3年に1回頻度の見直しご希望時)

  また、
  + ご結婚時、お子様ご誕生等の再相談は、いつでも原則無料にて。
  (複雑な相談時は別途料金ご提示することがございます。)
 ハッピーマネーライフでは、ご家族の年金、健康保険などの社会保険について
 の ご相談をさらに加えて、サポートさせていただきます。



その他保険相談に関するパックには、↓


上記保険相談サポートパックの中より、ライフプランシミュレーションのみ、除いたプランとして、

保険相談パック 3500円+消費税 
 
担当者のFPとしてのレベルが不確かで、いつ担当が辞めてしまうかも知れない保険ショップやいつも勧める保険会社が実は偏っている代理店、銀行等に相談を検討中の方には、こちらのご利用を強く、お勧めします。

担当は、保険研究約20年の代表の そまき としお 本人が承ります。

 初回相談料金と同額ですので、安心して、保険のご相談を
 十分にしていただければと思います。

初回相談、御訪問ご希望時は

初回のご相談をご自宅など
御訪問にて御希望の場合

交通費などの訪問費用として、
交通費実費(梅田、大阪駅より)
および出張料として
追加で5000円(+消費税)を
頂戴します。


初回、ご訪問希望の場合、ご訪問前に事前に15分ほどのお電話でのカウンセリングを無料にてさせていただきます。




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そまきFP・社労士事務所
(ハッピーマネーライフ)

〒541-0044
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淀屋橋東洋ビル3階

TEL 050-3575-0022

個人情報保護・特定商取引法表示
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